中信銀行鄭州分行：識別堵截“坑老”騙局 保障客戶資金安全
更新時間：2023-2-23 11:09:08 來源：中信銀行鄭州分行
2021年專題區(qū)
提供符合老年人需要的金融服務(wù)，是推動老年人共享信息化發(fā)展成果的必然要求。中信銀行鄭州分行持續(xù)落實落細(xì)適老化服務(wù)舉措，及時響應(yīng)老年人金融服務(wù)需求，適老化服務(wù)持續(xù)升溫。
近日，一位年近七旬的老人急匆匆來到了中信銀行，他表示在用卡時發(fā)現(xiàn)銀行卡狀態(tài)不正常，柜面工作人員查詢系統(tǒng)顯示銀行卡因長期未使用做睡眠戶處理�？蛻舯容^著急，表示要盡快解除銀行卡異常狀態(tài)，恢復(fù)正常使用。柜員詢問客戶為什么突然這么著急要重新啟用長期不用的卡，老人稱前一日收到一條短信，提醒老人有一個輕松賺錢的項目，只要在在華夏老年網(wǎng)這個平臺注冊賬號后點擊廣告就能賺錢！當(dāng)然這個只是注冊一個賬號的收入，如果全家都參與，拿到的回報就更多。老人信以為真，遂來到銀行要求綁定中信銀行卡用于支付注冊賬號的費用。
柜員立即警覺到這可能是一場騙局，竭力勸說老人不要繼續(xù)操作，并請會計經(jīng)理協(xié)助搜尋網(wǎng)上類似案件的報道和警方發(fā)布的風(fēng)險提示，向老人耐心講解。并告知老人，華夏老年網(wǎng)以合法公司為掩護，以高額固定收益為誘餌，公開向社會公眾吸收資金，集資款沒有用于實體經(jīng)營，而是用新投資人的錢來返還老投資人本金和利息，本質(zhì)還是空手套白狼，拆東墻補西墻的龐氏騙局，涉嫌非法集資。最終在該行工作人員耐心解釋下，老人意識到自己可能受騙，打消了繼續(xù)綁定銀行卡的念頭，連聲感謝中信銀行工作人員高度負(fù)責(zé)的精神幫助自己避免了金錢損失。
中信銀行安陽分行近日也接待了一位老年客戶前來辦理匯款業(yè)務(wù)，當(dāng)工作人員詢問客戶是否熟悉收款人、匯款具體用途時，客戶稱對方為老師，轉(zhuǎn)賬用途為茶葉款，工作人員隨即詢問款箱是否為經(jīng)營門市的收貨款，客戶稱在微信群里認(rèn)識的，該微信群平時會轉(zhuǎn)發(fā)養(yǎng)生保健之類的公眾號文章，收款人為該群成員，且客戶微信中加入了多個微信群，有上百條未讀消息，工作人員立即意識到客戶可能遭遇詐騙，詢問客戶家里人是否對該筆匯款知情，客戶說家里人不知道，也不想告訴家里人，拒絕工作人員聯(lián)系其家屬核實情況，工作人員向客戶講解電信詐騙相關(guān)知識，提示客戶匯款最好由家人陪同，避免客戶資金損失。
近年來，借助手機互聯(lián)網(wǎng)的高速發(fā)展，傳銷和非法集資等各種投資騙局花樣不斷翻新，微信等社交平臺的各種騙局正在老年人中爆發(fā)，千萬“銀發(fā)族”成為不法分子盯上的群體。中信銀行鄭州分行積極向中老年人普及互聯(lián)網(wǎng)知識和金融理財知識，加強他們防騙識騙的能力，守住客戶的錢袋子，保障客戶資金安全。
中信銀行鄭州分行 李甜甜 徐俊慧 劉于波
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提供符合老年人需要的金融服務(wù)，是推動老年人共享信息化發(fā)展成果的必然要求。中信銀行鄭州分行持續(xù)落實落細(xì)適老化服務(wù)舉措，及時響應(yīng)老年人金融服務(wù)需求，適老化服務(wù)持續(xù)升溫。
近日，一位年近七旬的老人急匆匆來到了中信銀行，他表示在用卡時發(fā)現(xiàn)銀行卡狀態(tài)不正常，柜面工作人員查詢系統(tǒng)顯示銀行卡因長期未使用做睡眠戶處理�？蛻舯容^著急，表示要盡快解除銀行卡異常狀態(tài)，恢復(fù)正常使用。柜員詢問客戶為什么突然這么著急要重新啟用長期不用的卡，老人稱前一日收到一條短信，提醒老人有一個輕松賺錢的項目，只要在在華夏老年網(wǎng)這個平臺注冊賬號后點擊廣告就能賺錢！當(dāng)然這個只是注冊一個賬號的收入，如果全家都參與，拿到的回報就更多。老人信以為真，遂來到銀行要求綁定中信銀行卡用于支付注冊賬號的費用。
柜員立即警覺到這可能是一場騙局，竭力勸說老人不要繼續(xù)操作，并請會計經(jīng)理協(xié)助搜尋網(wǎng)上類似案件的報道和警方發(fā)布的風(fēng)險提示，向老人耐心講解。并告知老人，華夏老年網(wǎng)以合法公司為掩護，以高額固定收益為誘餌，公開向社會公眾吸收資金，集資款沒有用于實體經(jīng)營，而是用新投資人的錢來返還老投資人本金和利息，本質(zhì)還是空手套白狼，拆東墻補西墻的龐氏騙局，涉嫌非法集資。最終在該行工作人員耐心解釋下，老人意識到自己可能受騙，打消了繼續(xù)綁定銀行卡的念頭，連聲感謝中信銀行工作人員高度負(fù)責(zé)的精神幫助自己避免了金錢損失。
中信銀行安陽分行近日也接待了一位老年客戶前來辦理匯款業(yè)務(wù)，當(dāng)工作人員詢問客戶是否熟悉收款人、匯款具體用途時，客戶稱對方為老師，轉(zhuǎn)賬用途為茶葉款，工作人員隨即詢問款箱是否為經(jīng)營門市的收貨款，客戶稱在微信群里認(rèn)識的，該微信群平時會轉(zhuǎn)發(fā)養(yǎng)生保健之類的公眾號文章，收款人為該群成員，且客戶微信中加入了多個微信群，有上百條未讀消息，工作人員立即意識到客戶可能遭遇詐騙，詢問客戶家里人是否對該筆匯款知情，客戶說家里人不知道，也不想告訴家里人，拒絕工作人員聯(lián)系其家屬核實情況，工作人員向客戶講解電信詐騙相關(guān)知識，提示客戶匯款最好由家人陪同，避免客戶資金損失。
近年來，借助手機互聯(lián)網(wǎng)的高速發(fā)展，傳銷和非法集資等各種投資騙局花樣不斷翻新，微信等社交平臺的各種騙局正在老年人中爆發(fā)，千萬“銀發(fā)族”成為不法分子盯上的群體。中信銀行鄭州分行積極向中老年人普及互聯(lián)網(wǎng)知識和金融理財知識，加強他們防騙識騙的能力，守住客戶的錢袋子，保障客戶資金安全。
中信銀行鄭州分行 李甜甜 徐俊慧 劉于波
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