中信銀行鄭州分行反詐反賭“資金鏈”治理工作取得階段性成效
更新時間：2023-1-5 9:21:37 來源：中信銀行焦作分行
2021年專題區(qū)
12月29日，河南省反電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪中心向中信銀行鄭州分行發(fā)來感謝信，對中信銀行鄭州分行2022年以來主動作為、有效推進全省反詐騙工作發(fā)揮的積極作用表示感謝。近年來，在人民銀行、銀保監(jiān)、公安等監(jiān)管部門的指導(dǎo)及總行的統(tǒng)一部署下，中信銀行鄭州分行堅持以人民為中心，統(tǒng)籌業(yè)務(wù)發(fā)展和安全，將電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博“資金鏈”治理工作作為政治任務(wù)來抓，逐步探索出了具有中信銀行鄭州分行特色的“資金鏈”治理之路。
高度重視，強化保障。制發(fā)反詐反賭“資金鏈”治理專項工作方案，成立由中信銀行鄭州分行分管行長任組長、多部門協(xié)同參與的工作專班，全面強化“資金鏈”治理組織保障。
主動治理，勇于創(chuàng)新。一是結(jié)合區(qū)域客群、地理位置等情況，主動提煉、總結(jié)，分階段開展賬戶重檢，穩(wěn)妥進行存量賬戶清理，降舊控新；二是在開辟“反詐拒賭資金鏈”治理工作專欄，不斷提升“資金鏈”治理精細化管理水平，實現(xiàn)共享共防；三是開發(fā)上線“反詐拒賭資金鏈”系統(tǒng)，實現(xiàn)涉案賬戶行為特征、資金特征等信息的及時提取及信息交互。
統(tǒng)籌平衡，防治并重。堅持“精準研判、精細操作、精確打擊”原則，精準防控涉詐賬戶，正確落實分類分級管理要求，明確各類管控賬戶的異議申訴和受理流程，做到既“善管”又“會解”。
內(nèi)外協(xié)作，縱深推進。定期向監(jiān)管部門報送中信銀行鄭州分行治理進度及工作開展情況、共享典型風(fēng)險案例與可疑特征；派專人駐點省反詐中心，對省市公安機關(guān)要求查詢的異常賬戶及時查詢、快速止付；在各營業(yè)網(wǎng)點醒目位置擺放“警銀通”專屬二維碼，全力引導(dǎo)客戶掃碼登記信息，落實警銀協(xié)作機制，信息共享。
分支聯(lián)動，成效顯著。截止2022年底，中信銀行鄭州分行協(xié)助堵截、追繳涉案資金近2700萬元，協(xié)助客戶挽回經(jīng)濟損失百萬余元，獲多地公安機關(guān)或反詐中心表揚，深刻體現(xiàn)了該行以人民為中心的社會擔(dān)當(dāng)。
下一步，中信銀行鄭州分行將繼續(xù)落實監(jiān)管及總行要求，堅持風(fēng)險防控與優(yōu)化服務(wù)并重原則，發(fā)揮警銀聯(lián)動機制效能，主動擔(dān)當(dāng)，穩(wěn)妥推進反詐反賭“資金鏈”治理，為切實保護好人民的“錢袋子”、建設(shè)更高水平的平安中國、法治中國作出貢獻。
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12月29日，河南省反電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪中心向中信銀行鄭州分行發(fā)來感謝信，對中信銀行鄭州分行2022年以來主動作為、有效推進全省反詐騙工作發(fā)揮的積極作用表示感謝。近年來，在人民銀行、銀保監(jiān)、公安等監(jiān)管部門的指導(dǎo)及總行的統(tǒng)一部署下，中信銀行鄭州分行堅持以人民為中心，統(tǒng)籌業(yè)務(wù)發(fā)展和安全，將電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博“資金鏈”治理工作作為政治任務(wù)來抓，逐步探索出了具有中信銀行鄭州分行特色的“資金鏈”治理之路。
高度重視，強化保障。制發(fā)反詐反賭“資金鏈”治理專項工作方案，成立由中信銀行鄭州分行分管行長任組長、多部門協(xié)同參與的工作專班，全面強化“資金鏈”治理組織保障。
主動治理，勇于創(chuàng)新。一是結(jié)合區(qū)域客群、地理位置等情況，主動提煉、總結(jié)，分階段開展賬戶重檢，穩(wěn)妥進行存量賬戶清理，降舊控新；二是在開辟“反詐拒賭資金鏈”治理工作專欄，不斷提升“資金鏈”治理精細化管理水平，實現(xiàn)共享共防；三是開發(fā)上線“反詐拒賭資金鏈”系統(tǒng)，實現(xiàn)涉案賬戶行為特征、資金特征等信息的及時提取及信息交互。
統(tǒng)籌平衡，防治并重。堅持“精準研判、精細操作、精確打擊”原則，精準防控涉詐賬戶，正確落實分類分級管理要求，明確各類管控賬戶的異議申訴和受理流程，做到既“善管”又“會解”。
內(nèi)外協(xié)作，縱深推進。定期向監(jiān)管部門報送中信銀行鄭州分行治理進度及工作開展情況、共享典型風(fēng)險案例與可疑特征；派專人駐點省反詐中心，對省市公安機關(guān)要求查詢的異常賬戶及時查詢、快速止付；在各營業(yè)網(wǎng)點醒目位置擺放“警銀通”專屬二維碼，全力引導(dǎo)客戶掃碼登記信息，落實警銀協(xié)作機制，信息共享。
分支聯(lián)動，成效顯著。截止2022年底，中信銀行鄭州分行協(xié)助堵截、追繳涉案資金近2700萬元，協(xié)助客戶挽回經(jīng)濟損失百萬余元，獲多地公安機關(guān)或反詐中心表揚，深刻體現(xiàn)了該行以人民為中心的社會擔(dān)當(dāng)。
下一步，中信銀行鄭州分行將繼續(xù)落實監(jiān)管及總行要求，堅持風(fēng)險防控與優(yōu)化服務(wù)并重原則，發(fā)揮警銀聯(lián)動機制效能，主動擔(dān)當(dāng)，穩(wěn)妥推進反詐反賭“資金鏈”治理，為切實保護好人民的“錢袋子”、建設(shè)更高水平的平安中國、法治中國作出貢獻。
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