中國(guó)擬加強(qiáng)預(yù)付卡管理購(gòu)萬元以上卡需實(shí)名登記

2011-11-24 9:24:50 來源：新華網(wǎng)

　　據(jù)國(guó)務(wù)院法制辦網(wǎng)站消息，商務(wù)部擬制定《單用途商業(yè)預(yù)付卡管理辦法》，加強(qiáng)單用途商務(wù)預(yù)付卡管理，并于近日就該辦法征求意見。管理辦法指出，發(fā)卡企業(yè)按照屬地管理原則向商務(wù)主管部門辦理備案登記，發(fā)卡企業(yè)應(yīng)對(duì)購(gòu)卡人購(gòu)買單用途商業(yè)預(yù)付卡的時(shí)間、地點(diǎn)、卡號(hào)、金額等信息進(jìn)行逐筆登記。

　　辦法指出，發(fā)卡企業(yè)按照屬地管理原則，在開展單用途商業(yè)預(yù)付卡業(yè)務(wù)30日內(nèi)向工商注冊(cè)地的商務(wù)主管部門辦理備案登記。重點(diǎn)發(fā)卡企業(yè)向地市級(jí)商務(wù)主管部門備案；非重點(diǎn)發(fā)卡企業(yè)向縣級(jí)(或直轄市地市級(jí))商務(wù)主管部門登記。集團(tuán)控股企業(yè)向工商注冊(cè)地的省級(jí)商務(wù)主管部門備案。

　　此外，辦法規(guī)定，發(fā)卡企業(yè)應(yīng)對(duì)購(gòu)卡人購(gòu)買單用途商業(yè)預(yù)付卡的時(shí)間、地點(diǎn)、卡號(hào)、金額等信息進(jìn)行逐筆登記。

　　對(duì)購(gòu)買(充值)記名卡和一次性購(gòu)買(充值)1萬元(含)以上不記名卡的單位或個(gè)人，發(fā)卡企業(yè)應(yīng)進(jìn)行實(shí)名登記。對(duì)個(gè)人購(gòu)卡(充值)的，發(fā)卡企業(yè)應(yīng)核對(duì)購(gòu)卡人有效身份證件，并留存購(gòu)卡(充值)人姓名、有效身份證件號(hào)碼及聯(lián)系方式；對(duì)單位購(gòu)卡(充值)的，應(yīng)核對(duì)單位和經(jīng)辦人的有效身份證件，并留存單位名稱和經(jīng)辦人的姓名、有效身份證件號(hào)碼和聯(lián)系方式。對(duì)代理購(gòu)卡(充值)的，應(yīng)核對(duì)代理人和被代理人的有效身份證件，并留存代理人和被代理人的姓名(或單位名稱)、有效身份證件號(hào)碼及聯(lián)系方式。對(duì)通過合法支付機(jī)構(gòu)為購(gòu)卡人開立的網(wǎng)絡(luò)實(shí)名賬戶購(gòu)卡(充值)的，應(yīng)留存支付機(jī)構(gòu)名稱和網(wǎng)絡(luò)實(shí)名賬戶賬號(hào)。

　　對(duì)單位一次性購(gòu)卡(充值)金額達(dá)5000元(含)以上或個(gè)人一次性購(gòu)卡(充值)金額達(dá)5萬元(含)以上的，發(fā)卡企業(yè)應(yīng)通過銀行轉(zhuǎn)賬方式，不得收取現(xiàn)金；同時(shí)應(yīng)核對(duì)轉(zhuǎn)出賬戶所有人和購(gòu)卡人身份信息的一致性，并對(duì)轉(zhuǎn)出、轉(zhuǎn)入賬戶名稱、賬號(hào)、金額等進(jìn)行逐筆登記。

　　辦法還要求，發(fā)卡企業(yè)應(yīng)保存上述登記信息5年以上。(中新網(wǎng)財(cái)經(jīng)頻道)

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